«Организация, реализующая ювелирные изделия, — фактически единственный субъект российской «антиотмывочной» системы, осуществляющий розничную продажу. Общественное правосознание, как правило, ставит такие организации в один ряд с обычными магазинами, приобретая что-либо в которых не требуется паспорт», — пишет в пояснительной записке к проекту закона его автор — депутат от «Единой России» Валерий Язев.
Он обращает внимание на то, что аналогичные требования уже действуют в отношении денежных переводов граждан, и ссылается на европейский опыт. Так, например, во Франции порог составляет €3 тыс. для резидентов и €15 тыс. для нерезидентов, в Португалии — €1 тыс., в Испании €2,5 тыс. для резидентов, €15 тыс. для нерезидентов, в Бельгии €3 тыс., сообщает «Финмаркет».
Вспоминается нашумевшая на прошлой неделе в российском интернете история о том, как одна дама с боем снимала свои средства со счета в Сбербанке. Деньги были немалые, и их отказывались выдавать до тех пор, пока женщина не расскажет, на какие цели собирается потратить столько наличности, и не принесет соответствующие документальные подтверждения. А на закономерный вопрос, по какому праву банк интересуется ее расходами, операционистка объяснила это заботой о самой же клиентке: «Вдруг вы их пропьете!».
Эта чудесная формулировка вызвала большой резонанс в социальных сетях и понятное волнение общественности на фоне текущей ситуации с рублем и экономикой. Когда волна докатилась до СМИ, пресс-служба Сбербанка поспешила разъяснить, что никаких проблем с ликвидностью у него нет, а инцидент объясняется требованием все того же ФЗ №115. Общественность, действительно, слегка успокоилась, а многие россияне узнали о существовании в стране такого закона.
Между тем существует он уже с 2001 г. (официально вступил в силу с 2002-го). Но первые годы своего существования никому особенно не мешал. Однако с приходом кризиса все изменилось, и в последнее время закон об отмывании доходов всплывает в информационном пространстве достаточно часто — то в ходе борьбы с офшорами, то в теме ограничения анонимных онлайн-платежей.
Уже два — три года назад, когда цены на нефть начали стагнировать, а бюджетные расходы продолжали расти, остро встал вопрос собираемости налогов. Сейчас же — при падающих ценах на нефть, рухнувшем рубле и санкциях — эта тема становится еще более актуальной. А закон «об отмывании и противодействии финансированию терроризма» — отличная база для установления контроля над крупными расходами граждан.
Да и банкиры активизировались неспроста. ЦБ, как известно, ведет планомерную чистку банковской системы, и подозрения в отмывании преступных доходов — одна из наиболее частых претензий регулятора к тем или иным банкам. Согласно закону, кредитное учреждение должно самостоятельно выработать правила внутреннего контроля для противодействия этой легализации. И, очевидно, банки предпочитают в данном случае соблюдать заповедь Козьмы Пруткова: лучше перебдеть, чем недобдеть.Источник: www.utro.ru
